Se estima que 7 millones de niños están sin seguro de salud en los EE.UU. , lo que limita la calidad de la atención médica que recibirá durante toda su infancia . Si su hijo no tiene seguro , puede calificar para seguro médico gratuito oa bajo costo a través de planes financiados por el gobierno , o usted puede ser capaz de añadir a su hijo a la política de seguro de salud grupal de su empleador. Independientemente de la fuente de seguro de salud de su hijo , las leyes sanitarias de EE.UU. garantizar que su hijo tendrá acceso a la atención preventiva gratuita a través de su compañía de seguros y que su compañía de seguros no le negará su seguro de salud de los niños debido a una condición médica pre - existente. Gobiernos Public Insurance

estatales y federales ofrecen a millones de niños el acceso a un seguro público financiado por el gobierno . Para calificar, el ingreso familiar debe ser inferior a la renta máxima permitida , una directriz que varía de estado a estado . Por ejemplo , si su ingreso familiar es inferior a 133 por ciento del nivel federal de pobreza , sus niños podrían calificar para Medicaid , que paga por el 100 por ciento de las necesidades médicas de su hijo sin co -pagos requeridos . Si usted gana demasiado para recibir Medicaid , su hijo puede calificar para el Programa de Seguro Médico para Niños o CHIP. Los límites de ingresos para CHIP varían según el estado , así, pero algunos estados aceptan niños en CHIP de los hogares con ingresos de hasta el 400 por ciento del nivel federal de pobreza. Mientras que CHIP ofrece beneficios integrales , es posible que tenga que pagar una prima mensual o anual , así como un pequeño copago por médico y visitas a la sala de emergencia .
Seguros del Empleador

Si usted tiene seguro de salud a través de su empleador, usted puede agregar a su hijo a su plan de salud . Si bien su asegurador no podrá contribuir a las primas para sus dependientes , el precio que usted paga por el seguro a través de un plan de grupo es a menudo inferiores a las tasas de seguro de salud privado. Es posible que tenga que esperar hasta período de inscripción abierta de su empleador para añadir hijos a su plan, a menos que su compañía de seguros acepta dependientes año . Si experimenta el nacimiento de un nuevo bebé, sin embargo, usted tiene 30 días después del nacimiento para añadir el niño a su póliza de seguro sin tener que esperar a que la inscripción abierta.
Seguros Privados

Si no calificar para un seguro patrocinado por el gobierno y no tienen acceso a un plan grupal del empleador, usted puede tener que comprar una póliza de salud privado individual. Aunque usted puede pagar más por un plan de seguro privado para sus hijos , la aprobación de la Ley de Asistencia Asequible prohíbe cualquier compañía de seguros de salud nieguen cobertura a su hijo debido a una condición de salud preexistente. Por desgracia, la aprobación de la ley causó muchas aseguradoras dejen de ofrecer sólo para el niño las políticas , lo que significa que puede que tenga que comprar un seguro de salud para ti y para añadir a su hijo a la política como un archivo.
Cobertura dependiente

La Ley de Asistencia Asequible se amplía la cobertura de seguro para los niños para garantizar el acceso a una atención de calidad, independientemente de las finanzas de los padres . Según la ley, todos los planes de seguro de salud deben proporcionar a los niños el acceso a la atención preventiva de rutina durante toda la infancia , sin costo para los padres. Por ejemplo, incluso con un plan básico de seguro de deducible alto , la aseguradora tiene que pagar el 100 por ciento de los costos de las vacunas, exámenes , controles de presión arterial y visitas chequeo de audición en el consultorio del pediatra. No tendrá que pagar un copago , coseguro o someter a los gastos para la atención preventiva a su deducible anual.