Hay muchos tipos de seguro de cuidado de ancianos, de seguro de cuidado a largo plazo para pólizas de los seguros suplementarios. Cada uno puede proporcionar diferentes niveles de cobertura de las necesidades que mi entrar en juego y los ancianos querido seguro de cuidado ages.Long plazo (LTCI). A medida que envejecemos y nos enfrentamos a los retos del envejecimiento, muchos de nosotros comenzamos necesitan ayuda con las actividades diarias que hemos realizado durante toda nuestra vida. Las tareas simples como comer, vestirse, bañarse y simplemente moverse puede llegar a ser mucho más difícil y nos pueden robar nuestra alegría de vivir. Si usted o un ser querido altos vientos necesitando cuidados en la vejez, con una póliza de seguro de cuidado a largo plazo que tendrá los fondos necesarios para pagar por el cuidado en el hogar de ancianos, guarderías para adultos, atención residencial o uno de los cientos de otros tipos de aid.Statistics altos muestran que al menos el 70 por ciento de las personas mayores de 65 años requerirá algunos servicios de atención a largo plazo en algún momento de sus vidas. Y, contrariamente a lo que muchos creen, los programas de seguros privados de salud Medicare y no pagar por la mayoría de los servicios de cuidado de ancianos needed.The costo del seguro de cuidado a largo plazo depende de tres variables: * ¿Dónde vives * El precio de los servicios en su área * ¿Cuánto tiempo necesita tasas careThough variar, precios asequibles están disponibles en todo el país a través de las compañías de seguros que se especializan en seguros para las personas de edad. De hecho, muchas compañías de seguros ofrecen pólizas especiales con términos que se ajustan a la mayoría de cualquier seguro complementario budget.Medigap. La compra de una póliza de seguro suplementario Medigap depende de varios factores. Uno de ellos es la cuestión de cuáles son las políticas de Medigap la alta ahora es elegible. Si su mayor mayor no comprar una póliza dentro de los primeros seis meses después de que se haya inscrito en la Parte B de Medicare, entonces pueden ser severamente restringidas en las políticas que podrían comprar ahora. Normas de Medigap dicen que las compañías de seguros no están obligados a vender una póliza más allá de los 6 meses desde que la Parte B de Medicare se compró. Y si una empresa está de acuerdo para vender una póliza, las primas pueden ser mucho mayores de lo que hubieran sido si hubieran firmado con los primeros 6 meses de recibir Medicare. Esto es particularmente cierto cuando hay una illness.If existente después de que haya expirado el período de 6 meses y se puede encontrar alguna póliza de sus padres o senior ser querido, la siguiente pregunta sería si la prima de alta vale la cobertura que reciben de la póliza. Por ejemplo, si la persona mayor tiene una enfermedad mental, y que la enfermedad mental requiere de mucha atención médica aguda de la especie - las visitas al médico, hospitalización - Medicare y cobertura Medigap, entonces la cobertura adicional de la póliza puede valer la pena la prima de alta. Pero si lo que más le preocupa es la posibilidad, debido a una enfermedad mental existente y que pueden necesitar cuidado a largo plazo, hogar, vida asistida o un hogar de ancianos, una póliza que no va a ser de mucha utilidad. Las pólizas Medigap sólo pagan una parte de los costos que Medicare cubre, pero Medicare no paga Medigap para el hogar a largo plazo o cuidado de ancianos residencial a largo plazo.