¿Cuál es el propósito de una conciliación bancaria?
La conciliación de las transacciones de su cuenta bancaria con su extracto bancario mensual se conoce como conciliación bancaria. El proceso requiere la comparación de su extracto bancario con su registro de retiros, pagos con cheques, depósitos y transferencias financieras. Las conciliaciones ayudan a garantizar que su saldo total sea correcto, determinen qué pagos pendientes no se han compensado y establecen discrepancias. Las conciliaciones bancarias pueden procesarse para pequeñas empresas y cuentas corrientes personales y de ahorro, o para requisitos de contabilidad corporativa.
Determinar el saldo de la cuenta
La conciliación de su cuenta bancaria con sus cheques, retiros y registros de depósito ayuda a establecer su verdadera saldo de la cuenta. Es posible que su estado de cuenta no refleje los pagos que haya realizado pero que no hayan sido deducidos de su saldo publicado. Conocer su verdadero saldo es esencial para evitar sobregirar su cuenta y asegurarse de que tiene fondos suficientes para cubrir los retiros necesarios para pagar facturas o gastar dinero.
Descubrir problemas
La revisión de rutina de su cuenta bancaria le permite descubrir problemas. La automatización del banco y el error humano pueden causar números transpuestos, asignaciones de depósito incorrectas y otros errores que pueden afectar el total de su cuenta de cheques. Una conciliación bancaria mensual garantiza que los problemas se descubren rápidamente y las revisiones de rutina disminuyen el tiempo que toma analizar su cuenta. Las conciliaciones bancarias mensuales también pueden evitar que se pierdan las fechas límite para informar discrepancias a su banco.
Identificación de cheques sin cobrar
Los cheques sin cobrar pueden causar problemas financieros. Los cheques pueden no cobrarse si se pierden en el correo, se separan de un talón de pago de la factura o se olvidan. La identificación de sus cheques pendientes puede ayudarlo a garantizar que los pagos a sus acreedores estén al día. Los cheques no cobrados pueden llevar a una cuenta sobregirada si se olvida de la obligación pendiente y confía únicamente en el saldo de su cuenta de cheques. Auditoría interna
Las conciliaciones bancarias son un proceso rutinario en los departamentos de finanzas y contabilidad de la mayoría las empresas Las pequeñas empresas realizan conciliaciones para garantizar la exactitud de sus libros. Es posible que se requiera que las grandes empresas realicen conciliaciones bancarias mensuales como parte de sus procesos de auditoría interna y que cumplan con la ley federal en lo que respecta a la administración de efectivo.
Revisión financiera
Las conciliaciones bancarias mensuales pueden servir como una revisión financiera no oficial. La conciliación de sus gastos y depósitos le permite ver el flujo de dinero y determinar si está gastando más de lo que está depositando en la cuenta. La revisión ofrece una visión general de dónde se gasta el dinero, lo que puede evitar problemas financieros a largo plazo causados por un gasto excesivo.